AAB390
Audit AI di Bancabilità Preliminare
€ 390,00 + IVA 22% (€ 85,80)
Totale: € 475,80
Il pagamento non garantisce alcun esito finanziario, bancario o agevolativo.
Audit AI di Bancabilità Preliminare
Capire se un progetto è presentabile alla banca prima di muoversi
Analisi preliminare di fabbisogno, sostenibilità, cash flow, DSCR, criticità documentali, rapporto banca-impresa e coerenza tra richiesta finanziaria e struttura aziendale.
Consulta la scheda completa: contenuti, prezzo e attivazione
Per ogni punto di partenza. Accogliamo richieste da persone, ditte, società, professionisti ordinari o forfettari, cooperative, associazioni e altri enti, anche prima della costituzione. Servizio e requisiti delle eventuali misure vengono verificati sul progetto. Descrivi la tua situazione.
Nota di trasparenza:
l’Audit AI di Bancabilità non è una delibera bancaria, non è una richiesta di finanziamento,
non garantisce approvazione, non eroga credito e non sostituisce banche, confidi o intermediari autorizzati.
Cosa analizza
Non basta chiedere soldi. Serve capire se la richiesta è presentabile
La banca guarda numeri, sostenibilità, storico, comportamento finanziario, documenti e coerenza del progetto. L’audit serve a individuare prima i punti deboli.
Fabbisogno finanziario
Analizziamo importo richiesto, destinazione delle somme, urgenza, tempi e coerenza tra richiesta e reale piano investimento.
- Quanto serve davvero
- Per cosa vengono usati i soldi
- Importo unico o percorso a step
Sostenibilità della rata
Verifichiamo se l’impresa può sostenere un rimborso ragionevole in base a fatturato, margini, flussi e storico.
- Cash flow disponibile
- Rata indicativa sostenibile
- Rischio importo eccessivo
DSCR e logica bancaria
Dove possibile, analizziamo la logica di copertura del debito e la coerenza tra flussi, esposizioni e nuova richiesta.
- Copertura del debito
- Andamento economico
- Compatibilità tra flussi e rata
Centrale Rischi e CRIF
Se disponibili, leggiamo Centrale Rischi, CRIF, affidamenti, ritardi, sconfinamenti e segnali che possono indebolire la pratica.
- Ritardi o insoluti
- Sconfinamenti
- Esposizioni già presenti
Documenti bancari
Verifichiamo se l’impresa ha i documenti minimi per presentarsi in modo ordinato e credibile.
- Visura
- Bilanci o dichiarazioni
- Estratti, CR, preventivi, piano spese
Coerenza progetto-banca
Non tutte le richieste sono bancabili allo stesso modo: liquidità, investimenti, mezzi, immobili e scorte hanno logiche diverse.
- Finanziamento chirografario
- Leasing, mutuo o garanzia
- Possibile scenario ponte
Esempi pratici
Quando l’Audit AI di Bancabilità può essere utile
Gli esempi servono a capire il tipo di lettura tecnica. Non rappresentano approvazioni, delibere o probabilità garantite.
Esempio 1
Richiesta da 30.000 / 50.000 euro
Una piccola attività vuole liquidità e attrezzature, ma non sa se chiedere microcredito, banca o strumento agevolato.
- Verifica dell’importo minimo utile
- Controllo documenti base
- Scenario banca o microcredito
- Rischio rata rispetto al fatturato
Esempio 2
Richiesta da 100.000 / 150.000 euro
Una SRL o SRLS vuole acquistare software, arredi, mezzo, attrezzature e liquidità, ma ha poco storico o fatturato non ancora consolidato.
- Verifica se l’importo è troppo alto
- Possibile frazionamento in più step
- Controllo sostenibilità
- Valutazione business plan e garanzie
Esempio 3
Impresa con fatturato basso
L’azienda chiede una somma importante, ma il fatturato o la marginalità non sembrano sufficienti a sostenere la rata.
- Rimodulazione fabbisogno
- Scenario più prudente
- Possibile necessità di garanzia
- Documenti da rafforzare
Esempio 4
Impresa con Centrale Rischi da leggere
Il cliente dichiara di essere “pulito”, ma prima di procedere serve leggere CRIF o Centrale Rischi per evitare sorprese.
- Eventuali ritardi
- Sconfinamenti
- Utilizzo affidamenti
- Rischio segnalazioni
Esempio 5
Acquisto mezzo, macchinari o attrezzature
La banca potrebbe valutare diversamente un bene strumentale rispetto alla liquidità pura. Serve capire la forma tecnica più coerente.
- Finanziamento ordinario
- Leasing
- Garanzia pubblica
- Possibile mix con agevolazioni
Esempio 6
Nuova attività o startup
L’attività è appena nata o deve ancora aprire. La banca potrebbe richiedere business plan, garanzie, capitale proprio e documenti forti.
- Verifica storico assente
- Piano economico da costruire
- Ruolo garanzie e soci
- Scenario alternativo se non bancabile
Workflow operativo
Come funziona l’Audit AI di Bancabilità
Il servizio serve a fare ordine prima di una richiesta bancaria. L’AI supporta l’analisi preliminare, ma il rilascio avviene solo dopo controllo umano.
1
Raccolta dati
Si raccolgono informazioni su impresa, fatturato, fabbisogno, importo richiesto, progetto e documenti disponibili.
2
Analisi AI assistita
Il sistema ordina i dati, evidenzia criticità, segnala incongruenze e prepara una prima bozza di lettura.
3
Revisione umana
Il consulente verifica coerenza, linguaggio, rischi, limiti e aspetti che non possono essere demandati all’AI.
4
Output finale
Viene rilasciata una sintesi preliminare con criticità, documenti mancanti, scenario A e scenario B.
Cosa ricevi
Output orientato alla decisione bancaria
L’obiettivo non è dire “sì” o “no” in modo superficiale, ma capire cosa rafforzare prima di muoversi.
Quadro preliminare
Sintesi del progetto, importo richiesto, uso fondi, situazione aziendale e documenti disponibili.
- Profilo azienda
- Fabbisogno richiesto
- Uso dei fondi
Criticità bancarie
Evidenza di possibili punti deboli: importo eccessivo, storico debole, documenti mancanti, esposizioni o segnalazioni.
- Rischi preliminari
- Elementi da chiarire
- Dati da integrare
Scenario A / Scenario B
Scenario principale se la richiesta appare coerente e scenario alternativo se serve ridurre, rimodulare o preparare meglio.
- Importo massimo prudente
- Scenario ponte
- Prossime azioni
Documenti mancanti
Elenco dei documenti utili per rendere più credibile la richiesta davanti alla banca o a un consulente tecnico.
- Bilanci e dichiarazioni
- Estratti e CR
- Preventivi e piano spese
Raccomandazioni operative
Indicazioni pratiche su cosa fare prima: ridurre importo, separare spese, preparare business plan o attendere dati migliori.
- Azioni 30 giorni
- Priorità documentale
- Passaggio successivo
Limiti dichiarati
L’output chiarisce sempre che si tratta di analisi preliminare e non di delibera, promessa o certezza di accesso al credito.
- Nessuna garanzia
- Nessuna erogazione
- Nessuna sostituzione banca
Documenti utili
Più documenti corretti, più l’audit diventa concreto
Se i documenti non ci sono, l’audit resta più prudente. La qualità dell’analisi dipende dalla qualità dei dati forniti.
Documenti aziendali
- Visura camerale aggiornata
- Documento legale rappresentante
- ATECO e sede operativa
- DURC, se disponibile
- Descrizione attività
Documenti economici
- Ultimi bilanci o dichiarazioni
- Situazione contabile aggiornata
- Fatturato annuo
- Debiti e rate in corso
- Marginalità stimata
Documenti bancari
- Centrale Rischi Banca d’Italia
- CRIF o report simili
- Estratti conto recenti
- Affidamenti attivi
- Eventuali garanzie disponibili
Documenti progetto
- Descrizione investimento
- Preventivi o stime di spesa
- Uso delle somme richieste
- Tempistiche previste
- Eventuale business plan
Dati personali / soci
- Ruolo soci o garanti
- Chi firma la richiesta
- Eventuali redditi esterni
- Garanzie personali
- Situazione finanziaria dichiarata
Dati mancanti
- Se mancano documenti, lo segnaliamo
- Se l’importo è debole, lo evidenziamo
- Se serve business plan, lo indichiamo
- Se serve scenario ponte, lo proponiamo
- Se la richiesta è prematura, lo diciamo
Limiti del servizio
Cosa l’Audit AI di Bancabilità non fa
Il servizio serve a orientare e preparare meglio la richiesta. Non equivale ad approvazione o istruttoria bancaria.
- Non eroga finanziamenti
- Non delibera credito
- Non garantisce approvazione bancaria
- Non sostituisce banca, confidi o intermediari autorizzati
- Non elimina segnalazioni o criticità esistenti
- Non trasforma automaticamente un progetto debole in progetto finanziabile
Uso corretto
Serve a evitare richieste deboli, premature o mal presentate
Il valore dell’audit è capire prima dove il progetto può essere fragile: importo troppo alto, documenti insufficienti, esposizioni non dichiarate, business plan mancante, flussi non coerenti o richiesta non adatta alla banca.
Richiesta guidata
Richiedi Audit AI di Bancabilità
Compila il modulo con i dati principali. La richiesta servirà a capire il tipo di finanziamento, l’importo indicativo, il progetto, i documenti disponibili e il livello di complessità.
- Prima lettura del fabbisogno finanziario
- Verifica preliminare della presentabilità bancaria
- Individuazione documenti e criticità
- Ricontatto ai recapiti indicati
Nota:
l’invio del modulo non attiva automaticamente una richiesta bancaria, una pratica di finanziamento,
una delibera o l’avvio automatico di una consulenza.
Prima di compilare: se le dichiarazioni del modulo professionale non rappresentano la tua situazione, usa il contatto diretto per definire l’inquadramento dell’incarico. Non selezionare dichiarazioni non pertinenti.
Vuoi capire se la richiesta è pronta per essere presentata?
Prima di muoversi con banca, confidi o finanziatore, conviene verificare fabbisogno, sostenibilità, documenti e criticità.
Attivazione online
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